Центробанк вводит новые правила обмена валют — Постсовет.Ру

Центробанк вводит новые правила обмена валют
В воскресенье вступает в силу новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками при совершении валютообменных операций суммой свыше 15 тысяч рублей.

МОСКВА, 27 дек— РИА Новости. В воскресенье вступает всилу новое положение ЦБ РФ, отменяющее упрощенную идентификацию клиентов банками присовершении валютообменных операций суммой свыше 15 тысяч рублей.

Если раньше дляобмена валюты от15 тысяч до600 тысяч рублей применялась упрощенная идентификация клиентов, когда гражданину необходимо было предоставить только фамилию, имя иотчество, атакже реквизиты паспорта. Теперь россиянам присовершении операций суммой свыше 15 тысяч рублей нужно будет предоставлять дополнительные данные— адрес регистрации идату рождения, аИНН— приналичии.

Операции пообмену валюты насумму менее 15 тысяч рублей можно будет по-прежнему совершать безпаспорта. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, аанкету заполняет сам банк, пояснил ЦБ.

В крупнейших российских банках пояснили РИА Новости, что новые правила ЦБ неограничат право граждан совершать обмен валюты.

Новое положение позволяет гражданам обменивать валюту свыше установленного лимита пороссийскому (общегражданскому) паспорту. При этом банк вправе запросить информацию обИНН, однако если его нет вналичии илион невыдавался вовсе, это нестанет препятствием длясовершения операции.

Обменять деньги можно будет ипо загранпаспорту, нов этом случае нужно будет назвать сотруднику банка адрес регистрации. При использовании общегражданского паспорта адрес регистрации будет внесен вбазу сотрудником банка автоматически.

Информация оклиенте будет храниться всамом банке. «Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно вкредитной организации втечение срока, установленного законом»,— указывает ЦБ.

В положении ЦБ поясняется, что анкета сданными клиента подлежит хранению вкредитной организации неменее пяти лет содня прекращения отношений склиентом.

Что изменилось

В ЦБ пояснили, что рассматривают новое положение некак ужесточение, акак приведение всоответствие действующее законодательство: положение невозлагает накредитные организации дополнительных обязанностей поидентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма».

© AP Photo/ Alexander Zemlianichenko Банки обязаны проводить идентификацию клиента припроведении операций сденежными средствами. Кредитные организации фиксируют фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) илиместа пребывания, клиента, атакже ИНН иконтактную информацию приих наличии.

Опубликованное Банком России положение неограничит права граждан совершать обмен валюты, анаправлено только наборьбу сотмыванием доходов ифинансированием терроризма, отмечает заместитель начальника департамента розничных продуктов ипроцессов Газпромбанка Юлия Елсукова.

«Новые правила идентификации клиента неограничивают его право совершать валютно-обменные операции. Предписанная правилами процедура является привычной длябанков: внастоящий момент она проводится приоперациях свыше 600 тысяч рублей»,— пояснила Елсукова.

Однако, помимо стандартной идентификации физического лица, существует иупрощенная идентификация, которая предполагает установление только фамилии, имени иотчества клиента банка, атакже реквизитов документа, удостоверяющего его личность.

«Новые правила устанавливают единые требования кидентификации клиентов припроведении наличных валютных операций. То есть отменяется процедура упрощенной идентификации, которая ранее применялась длясумм от15 тысяч до600 тысяч рублей»,— пояснили впресс-службе Сбербанка.

Заполнение анкеты

Ряд СМИ вчетверг увидел вновом положении ЦБ обязанность клиентов, желающих обменять валюту, нетолько предъявить паспорт, нои заполнить осебе анкету.

«Получаемые приидентификации сведения кредитная организация фиксирует ванкете (досье), которую оформляет всоответствии сположением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано наоснове использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций сналичной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, вних могут быть включены необходимые дляидентификации данные физического лица»,— пояснили вБанке России.

Необходимость клиенту заполнять осебе анкету опровергли ив Сбербанке.

«Сотрудник банка сам фиксирует информацию оклиенте, заполнение дополнительных анкет встандартном процессе непредусмотрено»,— уточнили вкрупнейшем российском банке.

Источник
Рубль, Операция, Положение, Клиент, Идентификация